Términos y condiciones
Última actualización: julio de 2026
1. El servicio
Listas de Riesgo es una plataforma de consulta de listas regulatorias y de riesgo para programas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT), accesible mediante portal web y API. Al crear una cuenta o usar el servicio aceptas estos términos.
2. Naturaleza de la información
La plataforma integra información proveniente de fuentes oficiales y públicas (OFAC, ONU, SAT, autoridades mexicanas, entre otras) y la mantiene sincronizada de forma periódica. La información se proporciona como herramienta de apoyo al cumplimiento: no constituye asesoría legal y las decisiones que se tomen a partir de las consultas — incluida la clasificación de riesgo de clientes u operaciones — son responsabilidad del usuario y de su oficial de cumplimiento.
3. Cuentas y acceso
Eres responsable de mantener la confidencialidad de tus credenciales y claves de API, y de todas las actividades realizadas con ellas. Debes notificarnos de inmediato cualquier uso no autorizado. Cada plan define los límites de consultas, usuarios y funcionalidades contratados.
4. Uso aceptable
El servicio debe usarse únicamente para fines lícitos de cumplimiento regulatorio y gestión de riesgo. No está permitido revender el acceso, extraer masivamente la información para construir productos derivados, ni usar la plataforma para fines discriminatorios o distintos de la prevención de lavado de dinero y la gestión de riesgos.
5. Disponibilidad y limitación de responsabilidad
Trabajamos para mantener el servicio disponible y la información al día, pero el servicio se ofrece "tal cual". En la medida permitida por la ley, no respondemos por daños indirectos ni por decisiones tomadas con base en la información consultada, y nuestra responsabilidad total se limita al monto pagado por el servicio en los doce meses previos al reclamo.
6. Modificaciones
Podemos actualizar estos términos; los cambios relevantes se notificarán a través de la plataforma o por correo. El uso continuado del servicio tras la notificación implica la aceptación de los nuevos términos.
7. Contacto
Para cualquier duda sobre estos términos escríbenos a contacto@listasderiesgo.com.