Las listas de riesgo que tu programa PLD/FT debe consultar
Un programa de prevención de lavado de dinero en México cruza a clientes y proveedores contra listas nacionales e internacionales. Aquí explicamos qué es cada una, quién la emite, qué consecuencias tiene una coincidencia y cómo consultarla, y cuáles puedes revisar en nuestra plataforma con una sola consulta por API o portal web.
Lista de Personas Políticamente Expuestas (PEPs) en México
Qué es una Persona Políticamente Expuesta (PEP), quién está obligado a identificarlas y cómo consultar la lista de PEPs de México por API o portal web.
Leer guía SAT 69-BLista del SAT artículo 69-B: EFOS y EDOS
La lista del artículo 69-B del CFF señala contribuyentes que facturan operaciones inexistentes (EFOS). Qué es, etapas, riesgos y cómo consultarla automáticamente.
Leer guía OFACListas OFAC: SDN y sanciones del Tesoro de EE.UU.
La lista SDN de OFAC señala personas y empresas sancionadas por EE.UU. Por qué importa en México, qué contienen la SDN y la lista consolidada, y cómo consultarlas.
Leer guía OFAC Non-SDNLista consolidada Non-SDN de OFAC: SSI, NS-MBS, CAPTA y demás listas
La lista consolidada Non-SDN de OFAC agrupa sanciones parciales: SSI, FSE, NS-PLC, CAPTA, NS-MBS y NS-CMIC. Qué restringe cada una, en qué se distingue de la SDN y cómo consultarla.
Leer guía CSNULista consolidada de sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU
La lista consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU es de observancia obligatoria en México. Qué contiene, por qué importa y cómo consultarla automáticamente.
Leer guía UESanciones financieras de la Unión Europea: la lista consolidada
Qué es la lista consolidada de sanciones financieras de la UE, quién adopta y publica las sanciones, a quién obligan, por qué importan a una empresa mexicana y cómo consultarla.
Leer guía Reino UnidoUK Sanctions List: la lista de sanciones del Reino Unido
Qué es la UK Sanctions List, por qué desde el 28 de enero de 2026 es la única fuente de designaciones del Reino Unido, qué papel tiene OFSI y cómo consultarla desde México.
Leer guía GAFIPaíses de riesgo GAFI y jurisdicciones REFIPRE
Qué son las listas negra y gris del GAFI, qué es un REFIPRE y cómo evaluar el riesgo geográfico de tus clientes y operaciones en un programa PLD/FT.
Leer guía Listas propiasListas propias: tus listas internas de riesgo junto a las oficiales
Qué es una lista propia o lista negra interna en un programa PLD/FT, a quién conviene incluir, cómo mantenerla y cuidar los datos personales, y cómo consultarla junto a las listas oficiales.
Leer guía UIF · LPBLista de Personas Bloqueadas de la UIF (LPB)
La Lista de Personas Bloqueadas (LPB) de la UIF obliga a suspender operaciones de inmediato. Qué es, quién la emite, a quién obliga y qué hacer ante una coincidencia.
Leer guíaEn Listas de Riesgo (listasderiesgo.com) se consultan en una sola búsqueda las listas oficiales —PEPs, SAT 69-B, OFAC SDN y Non-SDN, ONU, Unión Europea y Reino Unido—, el catálogo de países GAFI/REFIPRE y tus listas propias. La guía de la Lista de Personas Bloqueadas de la UIF es sólo informativa: esa lista es reservada y no forma parte de la plataforma.
Tipos de listas de riesgo
Las listas que revisa un programa PLD/FT se agrupan por quién las emite y para qué sirven:
- Listas de sanciones internacionales
- Personas, empresas y embarcaciones sancionadas por un gobierno u organismo: OFAC (SDN y Non-SDN) de EE.UU., el Consejo de Seguridad de la ONU, la Unión Europea y el Reino Unido (UK Sanctions List).
- Listas nacionales de autoridad
- Las emite una autoridad mexicana. La Lista de Personas Bloqueadas de la UIF obliga a suspender operaciones y es información reservada que sólo reciben los sujetos obligados; la lista del SAT del artículo 69-B señala a contribuyentes que facturan operaciones inexistentes.
- Personas Políticamente Expuestas (PEPs)
- Quienes ocupan u ocuparon funciones públicas destacadas, y sus familiares y asociados cercanos. No implican un delito, pero exigen debida diligencia reforzada.
- Países y jurisdicciones de riesgo
- Las jurisdicciones de alto riesgo o bajo monitoreo del GAFI y los regímenes fiscales preferentes (REFIPRE). Se usan para calificar el riesgo por origen o destino de los recursos.
- Listas propias
- Las que define cada institución: clientes dados de baja, personas con reportes internos o con las que decidió no operar.
¿Cómo se usan en la práctica? Lee la guía para cotejar clientes contra listas de riesgo, la de actividades vulnerables o, si tu entidad reporta a la CNBV, la guía del portal SITI PLD/FT.
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