SITI PLD/FT: qué es, cómo obtener la cuenta y cómo enviar tus reportes

Qué es el SITI PLD/FT

SITI son las siglas de Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información. El portal SITI PLD/FT, en websitipld.cnbv.gob.mx, es el canal oficial y seguro entre la CNBV y las entidades que supervisa. Según la propia CNBV, sirve para:

• Enviar los reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes, de transferencias internacionales de fondos y de montos totales.
• Recibir los requerimientos de información y documentación de las autoridades, y contestarlos cuando la respuesta es negativa.
• Enviar reportes regulatorios en general.
• Recibir la notificación de las listas de la ONU vinculadas con el terrorismo y su financiamiento.
• Recibir avisos y notificaciones de la CNBV.

Quién lo usa

Los sujetos obligados del sector financiero supervisados por la CNBV: instituciones de crédito, casas de cambio, centros cambiarios, transmisores de dinero, casas de bolsa, sociedades financieras de objeto múltiple, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo, sociedades financieras populares y comunitarias, uniones de crédito, almacenes generales de depósito, asesores en inversiones, operadoras y distribuidoras de fondos de inversión e instituciones de tecnología financiera, entre otros.

Quienes realizan actividades vulnerables (notarios, inmobiliarias, joyerías, comercializadoras de vehículos, etc.) no usan el SITI: presentan sus avisos en el Portal de Prevención de Lavado de Dinero del SAT (ver la guía de actividades vulnerables).

La cuenta única: una por entidad, a cargo del oficial de cumplimiento

Cada entidad tiene una sola cuenta SITI PLD/FT. La gestiona y la resguarda el representante u oficial de cumplimiento, que es el único que debe tener acceso. Por eso el trámite de la cuenta va unido al informe de la designación del oficial: para cumplir con uno hay que concluir el otro.

Cómo obtener la cuenta, paso a paso

Este es el orden que marca el instructivo vigente de la CNBV para el trámite inicial, el que hace una entidad que designa a su oficial de cumplimiento por primera vez.

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   Regístrate e identifica a tu entidad

   En websitipld.cnbv.gob.mx elige «Regístrate aquí» y captura el RFC de la entidad y su clave CASFIM o número de registro.

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   Valida los datos que tiene la autoridad

   El portal muestra la información registrada de tu entidad. Si es correcta, confírmala y continúa. Si no lo es, marca «No» y pide la actualización a seguimientositipld@cnbv.gob.mx antes de seguir.

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   Captura la designación del oficial de cumplimiento

   Escribe la CURP del oficial y usa «Buscar CURP» para traer su nombre del RENAPO. Si es extranjero sin CURP, marca la casilla correspondiente y sigue el anexo A del instructivo. Adjunta los documentos (ver abajo) y envía: el portal genera tu folio de trámite.

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   Espera la revisión de la CNBV

   Si algo no cuadra, la CNBV le escribe al oficial de cumplimiento con el motivo del rechazo y la liga para volver a enviar.

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   Firma y envía la carta de conformidad

   Con el trámite aceptado, recibes por correo la liga para descargar la «Carta de conformidad con el procedimiento de uso y notificaciones vía el SITI PLD/FT» (entras con tu clave CASFIM y tu folio). Imprímela en tamaño carta, de preferencia en hoja membretada; el oficial la firma de forma autógrafa en dos tantos, y se envía a prevencion.lavado@cnbv.gob.mx con el asunto «CARTA DE CONFORMIDAD - NOMBRE DE LA ENTIDAD».

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   Activa la cuenta con el kit de activación

   Aceptada la carta, la CNBV envía por correo al oficial la carta de entrega del kit: el usuario y la clave de activación. Con ellos se activa la cuenta y se asigna una contraseña de fortaleza media o mayor.

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   Entra al portal y genera el acuse de la designación

   Ingresa con tu usuario y contraseña. En «Información Diversa» → «Designación de representante u oficial de cumplimiento», la opción «Último acuse» genera el acuse de la designación.

Los documentos que se adjuntan

• Acta constitutiva de la entidad.
• Escrito de designación del oficial de cumplimiento: el acta de la sesión del consejo de administración, firmada por el presidente o el secretario, o el acta del Comité de Comunicación y Control, firmada por el presidente y el secretario.
• Identificación oficial vigente del oficial de cumplimiento.
• Comprobante de domicilio de la entidad, con no más de tres meses de antigüedad.

Cómo digitalizarlos para que no los rechacen: PDF multipágina, en blanco y negro, a 150 o 200 puntos por pulgada, con compresión en tamaño pequeño y alrededor de 150 KB por página como máximo. Cada archivo debe corresponder al documento original que se pide.

Enviar reportes: horario y validación

La UIF recibe reportes a través del portal todos los días hábiles, de 09:00 a 21:00 horas. Son inhábiles los sábados, los domingos y los días que la CNBV establezca para las entidades que supervisa. No dejes el envío para la última noche del plazo: si el portal rechaza el archivo, necesitas tiempo para corregirlo.

La validación es de todo o nada. Un envío se acepta íntegro solo cuando todas sus operaciones cumplen con el formato, los validadores y los catálogos del formato oficial. Con un solo error se rechaza el envío completo y se considera no presentado. El portal devuelve un acuse con el diagnóstico de cada error; se corrige y se vuelve a enviar el mismo periodo hasta obtener un acuse de recepción sin errores.

Por qué se rechazan los archivos

Los motivos que más se repiten no son de fondo, sino de forma:

• Caracteres que el validador no acepta. Acentos, la Ñ, comillas tipográficas o guiones largos pegados desde un procesador de texto.
• Campos de texto libre demasiado largos, como la descripción de una operación inusual.
• La clave del sujeto obligado. Se arma con el número de registro ante la autoridad, no con un consecutivo interno del sistema.
• El nombre del archivo. Forma parte del formato: un archivo bien armado con el nombre equivocado no entra.
• Datos del cliente incompletos desde la captura. El reporte solo refleja lo que se registró meses antes.

Cambiar de oficial de cumplimiento

La revocación del oficial la informa el director general, o su equivalente, en el Portal de Designación y Revocación (PDOCI). Se entra desde el propio SITI, en «Información Diversa» → «Información de Representante u Oficial de Cumplimiento» → «Ir al Portal DOCI», o directamente en websitipldft.cnbv.gob.mx/oci. La CNBV sugiere hacer todo el proceso en Google Chrome. Aceptada la revocación, se informa la nueva designación.

Preguntas frecuentes