Lista de Personas Políticamente Expuestas (PEPs) en México
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Una Persona Políticamente Expuesta (PEP) es quien desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas: desde titulares del Ejecutivo federal o estatal hasta legisladores, magistrados, mandos militares y directivos de empresas productivas del Estado. Identificarlas es una de las obligaciones centrales de cualquier programa de prevención de lavado de dinero (PLD/FT).
¿Quién está obligado a identificar PEPs?
Las entidades financieras supervisadas por la CNBV y quienes realizan actividades vulnerables conforme al artículo 17 de la LFPIORPI deben determinar si sus clientes son PEPs, tanto nacionales como extranjeros, y aplicarles un régimen de identificación reforzado.
En la práctica eso implica consultar una lista de PEPs al abrir la relación de negocio, obtener aprobación de un nivel jerárquico superior cuando el cliente resulta PEP y dar seguimiento reforzado a sus operaciones.
No basta con el titular del cargo
El régimen alcanza también a los asimilados: cónyuge, concubina o concubinario, parientes por consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado, y las sociedades en las que la PEP mantenga participación relevante. Una verificación seria cruza contra el nombre del funcionario y contra su círculo cercano.
Además, una persona no deja de ser PEP el día que deja el cargo: los criterios regulatorios piden seguir tratándola como tal durante un periodo posterior, por lo que la lista debe conservar el histórico de cargos con sus fechas.
Cómo consultamos los PEPs
Nuestra plataforma mantiene una lista nacional de PEPs con cargo, dependencia y entidad federativa, una lista internacional, funcionarios de organismos internacionales y los asimilados, todas actualizadas de forma continua a partir de fuentes oficiales.
- Búsqueda por nombre con tolerancia a errores ortográficos y variantes
- Filtros por RFC, CURP y fecha de nacimiento para descartar homónimos
- Consulta por API REST para integrarla en tu onboarding, o portal web para consultas puntuales
- Evidencia de cada consulta para tu expediente ante el supervisor
Preguntas frecuentes
¿Cuánto tiempo se considera PEP a una persona que dejó el cargo?
¿Los familiares de un PEP también deben identificarse?
¿Existe una lista oficial pública de PEPs en México?
Consulta todas tus listas en una sola búsqueda
Portal web y API REST, con listas oficiales actualizadas desde su fuente y constancia PDF de cada consulta.